Есть, по крайней мере, 7 причин для этого. О них рассказали в «Gainesville».
Золото – один из самых ценных товарных активов на рынке. Он обладает этим статусом на протяжении многих лет. Инвесторы владеют золотом как финансовым активом, предметом роскоши в форме ювелирных изделий, а также хранят его как средство сбережения.
Инвесторы считают желтый металл одним из самых безопасных активов на рынке, поскольку так сложилось, что золото исполняет роль защитного актива. Он защищает инвестиционный портфель, сохраняет капитал на фоне повышенной волатильности на фондовых рынках, экономических кризисов и геополитических проблем.
Назовем основные причины, согласно которым следует покупать золото.
1. Золото защищает от колебаний на фондовых рынках.
Кратко- и долгосрочные инвесторы могут пострадать от волатильности на рынках. Кроме того, следует также учитывать долгосрочные экономические риски. Речь идет об инфляции, стагфляции, геополитических проблемах и замедлении темпов экономического роста, которые также влияют на волатильность рынка.
Можно уменьшить влияние этих рисков, если в своем инвестиционном портфеле иметь золото. Желтый металл защищает от падения стоимости других активов из-за волатильности на рынке. Как только на рынке возникают проблемы, инвесторы начинают закупать золото, что поднимает его курс.
2. Золото защищает от инфляции.
Инфляция – это самый серьезный экономический риск в глобальном масштабе. Инфляция – это понятие, обозначающее процесс постепенного повышения цен на товары и услуги.
Согласно последним данным, уровень инфляции в США за февраль достиг 7,9%. Это самый высокий показатель более чем за 40 лет, и при этом нет никаких признаков того, что ситуация изменится в лучшую сторону. Уровень инфляции в России также подскочил, достигнув 9,1% за указанный месяц.
Как это отразится на ваших деньгах? Покупательная способность денег уменьшается по мере роста уровня инфляции. Следовательно, для покупки того же самого количества товаров и услуг придется выложить больше рублей, чем раньше.
Исторически сложилось так, что желтый металл – это самый эффективный инструмент хеджирования инфляции. Покупая золото, можно сохранить свой капитал от инфляции, поскольку курс драгметалла и уровень инфляции движутся в одном направлении. При увеличении уровня инфляции, желтый металл тоже дорожает.
3. Золото – отличный инструмент диверсификации портфеля.
Желтый металл не коррелирует с традиционными активами, такими как акции и облигации. Цены на акции, облигации и паи биржевых фондов более чувствительны к волатильности на рынке. Когда традиционные активы несут убытки, то курс золота держится на плаву.
Некоторые активы на рынке могут дорожать или дешеветь в зависимости от экономической ситуации. Фондовые активы испытывают колебания. Однако курс золота показывает стабильную динамику независимо от экономической ситуации. Именно поэтому важно иметь золото в составе диверсифицированного портфеля.
Инвесторы могут рассчитывать на то, что золото никогда их не подведет, исправно функционируя как стабилизатор доходности портфеля, потому что его курс, как правило, не демонстрирует сильную волатильность.
4. Американский доллар дешевеет.
Доллар США считается мировой резервной валютой, но некоторые факторы способствуют ослаблению его позиций. Центральный банк США, ФРС, контролирует денежно-кредитную политику. ФРС установила процентные ставки на очень низком уровне, что побуждает людей брать кредиты.
«Дешевизна» денег, в конечном итоге, приводит к их обесцениванию. Кроме того, доллар не обеспечен золотом, поэтому эту бумажную валюту можно печатать без конца. Чем больше печатается долларов, тем американская валюта становится менее дефицитной, а значит, менее ценной.
Поэтому-то инвесторы приобретают золото, ведь это физический актив (то есть, буквально «твердая валюта»). Отсюда внутренняя стоимость драгметалла, ведь это редкий, долговечный и востребованный актив.
5. Золото – дефицитный актив, спрос на который очень высок.
Желтый металл пользуется большим спросом в качестве объекта инвестирования. Объем капитализации рынка драгметалла огромен, превышая отметку в 12 трлн долларов. Это ведущий класс активов, который обладает высокой ликвидностью, что делает его одним из самых востребованных активов в мире.
Причину ценности золота можно обнаружить в предложении и спросе на него. Золото – дефицитный драгметалл, а это означает, что его предложение ограничено. Его трудно и дорого добывать, а затраты на геологоразедку высоки.
Кроме того, потребительский спрос на золото велик, а еще драгметалл используется в различных технологических отраслях и в медицине. Отсюда рост цены на него. Поэтому инвестору нужно следить за трендами на рынке драгметалла и добывающих компаний, чтобы понимать, как может измениться курс золота со временем.
6. Золото может похвастаться долгой историей повышения своей доходности
Желтый металл – доходный актив, который должен находиться в составе диверсифицированного портфеля. Курс золота сейчас превышает отметку в 1900 долларов, увеличившись почти на 11% за год. За последние 20 лет доходность драгметалла составила более 560%.
Курс золота достиг рекорда в августе 2020 года, превысив отметку в 2060 долларов за унцию. Котировки драгметалла колебались в условиях пандемии, но при этом все равно находились в повышательном тренде. На фоне украинского кризиса драгметалл тоже дорожает. Между тем на фондовом рынке наблюдается волатильность, а цены на газ и нефть подскочили, в то время как инфляция везде увеличивается.
7. Золото – защитный актив
Инвесторы всегда могут положиться на золото, когда другие активы падают в цене. Вот почему спрос на золото растет, когда на фондовом рынке наблюдается обвал котировок. При стабильных условиях на рынке курс золота сильно не растет, но в долгосрочной перспективе сохраняет свою стоимость.
Золото – это деньги, при этом, будучи инвестиционным активом. В отличие от драгметалла, бумажные валюты, например, доллар, всегда подвержены риску потери всей своей стоимости. Инвесторы во всем мире могут использовать золото в качестве защитного актива, потому что драгметалл не сильно коррелирует с другими товарными активами или фондовыми рынками, а также не связан с какой-либо национальной валютой, на его стоимость зависит от общей ситуации в экономике.
Роль золота в вашем портфеле
Золото – это актив, который можно по-разному использовать при нескольких сценариях. Это товарный актив, который является драгметаллом, и он уже составляет часть инвестиционных портфелей по всему миру. Инвесторы осознают ценность диверсифицированного портфеля, особенно в условиях нестабильности на рынке.
Да, золото – это не актив, который принесет вам огромную прибыль в кратчайшие сроки, поскольку его основная роль заключается в выравнивании доходности ваших инвестиций, когда в мире царит нестабильность.
Любому инвестору, который хочет…
а) защитить покупательную способность своих сбережений,
б) диверсифицировать свои инвестиции,
в) обезопасить себя от инфляции и других рисков,
следует приобретать золото, причем лучше в форме инвестиционных монет и слитков, поскольку их легче хранить, перевозить и защитить от санкций.
Необходимо инвестировать в надежные и проверенные временем активы в условиях экономической нестабильности. Главным из них является золото.
Приобретайте инвестиционные, памятные и коллекционные монеты из золота, серебра, платины по выгодным ценам в магазине "Золотой монетный дом"!
